如何管理銀行海量的業務憑證？如何及時、準確、高效的對銀行業務進行監督？如何減輕事后監督人員的勞動強度？如何保證重要憑證的安全，防范金融風險？如何將業務處理與海量業務憑證影像保存緊密結合，是擺在我們面前一個十分嚴峻的問題，也是檢驗一個系統成敗的關鍵。 為了解決銀行面臨的以上問題，我公司為銀行業量身定做了影像管理及事后監督兼風險預警防控綜合系統。充分發揮“影像管理、風險監控、預警提示、輔助管理”的作用。按照會計規范與銀行相關法規，對商業銀行各營業機構日常業務進行復審、核對、檢驗，并通過對各項業務的分析與預警，以達到揭示、監督、規范、控制操作風險的目的。該綜合系統利用先進的圖像處理技術、模式識別技術以及OCR技術將憑證的電子化存儲和憑證要素的自動提取，實時提取監控視頻，同時靈活定制預警模型，利用數據庫ETL技術，模擬銀行各種業務風險防范辦法以及規則，進行交易逐筆自動掃描。提取統計違規交易，風險預警系統與事后監督系統相輔相成互相補充，并配合事后監督業務處理后的業務憑證影像及業務辦理現場視頻等手段，進行立體化風險預警監督，使得損失最小化，促進商業銀行提高風險管理水平，保證其發展戰略和經營目標的實現。達到柜面業務事后監督、風險預警一體化。
系統在整體規劃中，主要由存儲系統（物理的存儲方式、歸檔存儲服務）、影像/視頻處理基礎模塊、影像服務平臺、OCR識別核對、日常監督子系統、電子驗印管理、業務審批管理、差錯及風險點管理、風險預警、事后風險分析、績效考核、統計分析子系統、信息查詢子系統模塊等組成。
1、影像服務平臺
支持集中與分散處理的能力：掃描終端應能靈活部署，在分散模式下，應有獨立的數據傳輸組件支持，且能在傳輸過程中加密處理。分散模式下可對圖片進行壓縮處理，保證網絡帶寬的處理能力。
多種類憑證支持能力：系統處理處理日常前臺會計業務憑證外，還應有擴展功能，通過定義可支持類似：法人檔案、信貸檔案、信用卡檔案、票交提回憑證、視頻檔案等其他檔案類型的掃描、存儲和查詢功能。
2、影像/視頻處理
對掃描錄入進來的圖像進行圖像處理，提高圖像質量，如：切片、去噪聲、去黑邊、糾偏等功能。對于外部視頻流，系統可進行分段提取、展示、存儲等相關功能。
3、日常監督處理
利用OCR處理系統建立監督平臺，完成監督自動化處理，在此基礎上可以建立批量驗印系統、差錯管理子系統、業務量統計分析系統，把各種業務憑證進行電子化處理，實現檔案電子化管理，降低庫房管理成本和檔案遺失的風險、提高工作效率，提高差錯管理和風險預警能力、增強監督管理，還可以進行績效考。
4、電子驗印
系統通過建立好的印鑒庫實現對大額支付憑證集中批量的自動驗印，解決后督環節大量手工核對印鑒卡的人員占用和工作效率低的缺點；替代原來全靠人的經驗來做驗印的工作方式，減少人為差錯、作案的風險。
5、風險預警
系統通過定義風險預警模型，以當日或累積的相關業務數據為依據，自動生成預警數據，由事后監督中心業務人員研究處理后形成預警協查信息進行發布,強化內部管理，提高風險監控的集中化、智能化。
6、視頻監控聯動
風險預警的每一條預警數據都有對應的視頻監控功能，通過視頻監控功能，風險預警員可很方便的調閱風險交易正在進行時的視頻畫面，從而可全方位，立體式的監督風險交易，及時發現潛在的風險，及時處理。
7、數據處理與統計分析
數據處理模塊會分析處理綜合業務系統下發的原始交易數據，自動生成定制交易的監督數據、自動更新數據字典、自動生成用戶定制的各種報表，統計挖掘
系統定制的各種需求數據等一系列工作，包統計業務量以及折算業務量等稽核報表相關內容。
8、差錯管理
對業務操作中可能產生的差錯進行分類，按不同類型進行差錯級別定義，事后監督系統按差錯定義規則，自動或人工下發符合定義的差錯，網點打印差錯整改通知單，進行相應整改。差錯級別定義在事后監督系統中應釆用參數化配置，差錯級別按差錯由輕至重升序排列，且能夠根據業務需要進行刪減或擴充。
通過差錯審批工作流來模擬人工審批差錯流程，從差錯下發、差錯審核、差錯回復、差錯回復確認等一系列流程，嚴格的對一筆差錯從下發到差錯整改完成進行全面的監督跟蹤。
9、信息査詢子系統
個性化的參數化查詢和人性化的中心查詢，可以根據設定的查詢方式逐步輸入參數查詢，也可以提交查詢請求由查詢中心管理人員統一查詢后分發查詢結果。支持多種發布格式（電子郵件、公共信息發布、個人信息發布）。
1、減員增效
傳統交易監督需要大量的操作人員手工錄入票面信息。由于系統釆用先進的OCR技術，自動識別憑證要素，大大減少了后督人員的投入數量，而且同時完成了交易監督和檔案電子化兩項工作。
2、降低成本
由于實現了憑證電子化管理，可以將庫房移至郊區，大幅度降低了庫房租金和管理費用；系統釆用先進的數據自動提取方式，減少了人員投入成本；WEB查詢方式，實現了客戶端的零維護；
3、提高效率
OCR自動識別替代原始的手工錄入，極大的提高了系統自動化程度，工作效率顯著提高；由于系統自動建立了精確索引，所以查詢效率比業界批索引的方式有了質的提高。
4、增強風險防范能力
充分考慮業務風險點，將事后監督與風險預警、驗印、視頻監控等相結合，提高銀行監控風險的能力。
1、安徽省農村信用社聯合社全省影像管理及事后監督、風險預警系統項目
2、晉中市商業銀行影像管理及事后監督、風險預警系統項
3、桐城市商業銀行事后監督及風險預警系統
4、海南銀行事后監督系統及影像平臺
5、新疆匯和銀行事后監督系統
6、新疆哈密市商業銀行事后監督及影像平臺項目
7、新疆銀行事后監督項目
