東華交易級總賬系統(tǒng)是以多維賬戶、多維科目的基礎，集組織管理、會計模型、會計核算引擎、多準則核算、稅金核算、總賬基礎報表、多維度報表、合并報表、年終決算、會計周期管理等功能于一身的新一代的交易級總賬。東華交易級大總賬通過明細級、多維度、精細化核算，提升業(yè)務管理水平,實現(xiàn)業(yè)務系統(tǒng)交易與核算的分離、賬務與賬戶分離，滿足更細粒度、更多維度的管理需求，為企業(yè)精細化管理提供數(shù)據(jù)支撐。
1.接口管理功能
交易級總賬系統(tǒng)是一個被動數(shù)據(jù)接收系統(tǒng)，對外圍系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接入能力是交易級總賬系統(tǒng)的重要組成部分。也是平臺能夠迅速實施的關鍵點。
東華交易級總賬系統(tǒng)提供了一套外圍系統(tǒng)的注冊機制，通過全面了解外圍系統(tǒng)的現(xiàn)狀，所有要接入核算平臺的賬務系統(tǒng)先在核算平臺進行定義，登記外圍系統(tǒng)的基本信息，根據(jù)實際情況定義外圍系統(tǒng)與總核算平臺的數(shù)據(jù)交互模式（交易事實、賬務流水）、實時/準實時/異步、FTP/實時報文、幣種、操作員、交易對應關系等，同時考慮在設計上充分考慮外圍系統(tǒng)難度，盡量不需要外圍系統(tǒng)改造；
2.模型管理功能
模型是會計引擎的發(fā)動機。是由一系列模型科目建立起來，具有高度抽象和高度概括的能力，將復雜的會計分錄進行歸類、匯總，形成讓業(yè)務人員好理解和交流的工具。模型管理涵蓋了要素、會計模型、交易模型的一整套模型數(shù)據(jù)，為最終會計引擎的解析提供規(guī)則基礎。
要素是交易性總賬的最細粒度數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供一套最基礎的要素定義，滿足了最基礎的會計核算的要求，同時支持維度要素、管理要素的自定義功能，為豐富總賬的多維度核算、細粒度定義提供基礎能力，客戶可以根據(jù)行內(nèi)的系統(tǒng)建設情況與管理水平定義各類交易要素，為處于不同階段的管理提供差異化要素定義能力。
數(shù)據(jù)標準對于未來銀行系統(tǒng)建設起到關鍵的作用，本系統(tǒng)采用業(yè)內(nèi)通用的數(shù)據(jù)標準，所有的數(shù)據(jù)都有出處（遵循著各種標準）可以很好的滿足銀行對數(shù)據(jù)要求；
會計模型是在模型科目基礎上，建立會計上熟悉的借，貸會計分錄的配置。會計模型就是會計核算規(guī)則，定義最細粒度的核算規(guī)則，作為具體每個交易運行的核算基礎，如現(xiàn)金存款，借：客戶存款戶，貸：庫存現(xiàn)金；如表外銷憑證，也可以作為一個最小的原子會計模型來定義，即：付：重要空白憑證。
交易模型，可以理解為外圍系統(tǒng)的交易行為，交易模型是作為外部系統(tǒng)與總賬交易的紐帶，在定義交易模型時要根據(jù)交易的特點和會計模型做好對應關系，如：現(xiàn)金開戶，此交易模型可以對應為核心系統(tǒng)的一個現(xiàn)金開活期戶的交易，它對應了兩個會計模型，現(xiàn)金存款和銷憑證，此兩個交易模型是作為現(xiàn)金開戶的交易模型的會計核算規(guī)則來出現(xiàn)。通過定義交易模型可以將外圍系統(tǒng)的交易與核算平臺的核算引擎對接起來。
3.會計核算引擎
會計核算引擎是交易級總賬系統(tǒng)的發(fā)動機，交易級總賬系統(tǒng)對外提供會計引擎服務，可以和核算平臺一起部署，也可以作為獨立的服務進行部署。會計核算引擎在模型的基礎上運轉(zhuǎn)，可以支持動態(tài)模型解析和靜態(tài)模型解析，支持靈活性和高效性兩種情況均衡，根據(jù)實際情況進行調(diào)整，以滿足不同的發(fā)展水平。
4.賬戶驅(qū)動引擎
賬戶驅(qū)動引擎是以外部業(yè)務賬戶流水明細為基礎，滿足多準則內(nèi)部會計核算需要，而產(chǎn)生內(nèi)部核算賬戶體系的驅(qū)動工具，通過賬戶級明細數(shù)據(jù)，實現(xiàn)更精細化的核算管理，提升業(yè)務管理水平，為多維度總賬，多維度報表，輔助核算提供數(shù)據(jù)支撐。
5.匯賬調(diào)賬功能
匯賬、調(diào)賬作為交易級總賬系統(tǒng)的基礎能力，系統(tǒng)通過每日日終跑批來實現(xiàn)基本的匯賬功能，系統(tǒng)可以通過參數(shù)配置匯帳的級別，支持全機構(gòu)匯總、底層機構(gòu)匯總、定制匯總關系匯總等匯帳級別。
核算平臺支持昨日總賬調(diào)整、歷史賬務調(diào)整、審計后調(diào)整功能，可以在系統(tǒng)中支持自定義開啟特定的歷史會計期間，并可以支持從歷史到當前的自動化歷史會計日期追溯。
6.對賬平賬功能
交易級總賬系統(tǒng)是全行賬務中心，為了保證數(shù)據(jù)的一致性，在定義的規(guī)則下和各業(yè)務系統(tǒng)進行對賬，保證與外圍系統(tǒng)的一致性。
核算平臺根據(jù)業(yè)務系統(tǒng)的不同提供多種對賬模式，包括主動對賬、被動對賬；提供交易事實核對、會計流水核對等發(fā)生層次的核對，同時也可以提供和外圍系統(tǒng)進行余額級別的核對。
系統(tǒng)支持跑批時對賬不平的自動補賬功能，可以定義補賬規(guī)則，并在系統(tǒng)中給出提示提醒業(yè)務人員確認補賬處理情況。
7.外幣折算功能
交易級總賬系統(tǒng)支持多幣種核算，可以靈活增加幣種或者從外部系統(tǒng)同步幣種信息及匯率信息，生成多幣種總賬及報表；
支持統(tǒng)賬制和分賬制核算模式，可以通過參數(shù)進行配置，同時提供多幣種折算能力，支持外幣折人、外幣折美、本外幣合計等各幣種之間的折算與匯總。
8.報表查詢平臺
系統(tǒng)提供各類科目級別報表的查詢與實時生成功能；
主要包括各周期（日、月、季、年）的業(yè)務狀況表、資產(chǎn)負債表、損益表、利潤表、現(xiàn)金流量表、各種多維度查詢報表的生成與導出；
提供常見的各類管理報表的自定義與生成導出；同時提供各類基礎的報表的實時報表生成功能。
1、 產(chǎn)品數(shù)據(jù)標準，核算平臺作為企業(yè)基礎平臺，未來企業(yè)精細化管理和對外經(jīng)營成果展現(xiàn)的基礎數(shù)據(jù)源，因此數(shù)據(jù)質(zhì)量非常重要，本系統(tǒng)數(shù)據(jù)滿足企業(yè)對數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)粒度、數(shù)據(jù)連續(xù)性、數(shù)據(jù)正確性以及歷史數(shù)據(jù)的要求；
2、 產(chǎn)品操作簡單，確保業(yè)務人員短期內(nèi)完全掌握；完全符合業(yè)務人員操作習慣，業(yè)務人員可以根據(jù)會計核算規(guī)則進行在系統(tǒng)中配置會計分錄，操作更方便簡單，業(yè)務人員可以不依賴科技人員在系統(tǒng)中進行會計核算規(guī)則配置，科技人員通過參數(shù)控制不需要開發(fā)程序。
3、 產(chǎn)品適應性強，無論業(yè)務如何變化，系統(tǒng)都可以支持；系統(tǒng)對核心模塊會計核算模型進行高度抽象，通過共性會計模型提煉，以不變應萬變，滿足不同企業(yè)業(yè)務需求；系統(tǒng)滿足組織變化、科目變化、系統(tǒng)升級及更換、報表變化不需要升級核算平臺，系統(tǒng)自適應；
4、 產(chǎn)品性能高，隨著業(yè)務量加大和業(yè)務實效要求，核算平臺逐步從管理系統(tǒng)向交易系統(tǒng)轉(zhuǎn)變，本系統(tǒng)在設計初期考慮對大業(yè)務量和高并發(fā)的需求，系統(tǒng)采用最新“微服務”架構(gòu)和分布式數(shù)據(jù)庫技術滿足企業(yè)業(yè)務需求；
5、 產(chǎn)品實施快，系統(tǒng)做成SETUP標準安裝程序，在項目實施過程中只要運行SETUP，配置參數(shù)就可以安裝了，現(xiàn)場要做的工作僅是舊賬過渡和接口調(diào)試，因此項目不僅實施快，質(zhì)量高；
6、 智能驗證功能，由于交易級總賬系統(tǒng)本身各種規(guī)則相對比較固定，以此通過系統(tǒng)智能驗證體系，確定業(yè)務正確性；所見即所得，配置完的業(yè)務規(guī)則可以從系統(tǒng)中直接導出，發(fā)布給外圍系統(tǒng)使用。而且業(yè)務規(guī)則可以隨時在系統(tǒng)中查詢，不需要像以前那樣找核算規(guī)則還需要翻代碼。
如圖所示：
1.湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社
2.衡水銀行
3.承德銀行
4.龍江銀行
5.達州銀行
6.海南銀行
郵編：100190
地址：北京市海淀區(qū)知春路紫金數(shù)碼園東華合創(chuàng)大廈
