東華反洗錢監(jiān)管整體解決方案以我國政府為預(yù)防洗錢活動所制定的“一法四令”為總綱,通過解讀中國人民銀行令〔2016〕第3號、銀發(fā)〔2017〕108 號文、銀發(fā)〔2017〕235號文、銀發(fā)〔2018〕164號文、銀發(fā)〔2018〕300號文、銀反洗發(fā)〔2018〕19 號文、銀發(fā)〔2019〕63號文、銀發(fā)〔2021〕1號文、銀辦發(fā)〔2021〕60號文等政策性文件,結(jié)合金融義務(wù)機構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)實境,推出的具有自主知識產(chǎn)權(quán)的反洗錢合規(guī)監(jiān)管科技套件。 東華反洗錢監(jiān)管整體解決方案V1.0版發(fā)布于2018年,由數(shù)據(jù)報送、客戶風險評級、身份識別、名單篩查等子方案組成反洗錢工作平臺,完整構(gòu)建了滿足反洗錢合規(guī)管理需求的功能組件;V2.0版發(fā)布于2020年,貼合監(jiān)管要求增加規(guī)則模型實驗室、機構(gòu)自評估、數(shù)據(jù)質(zhì)量校驗、風險分析等子方案;V3.0版發(fā)布于2023年,結(jié)合最新政策要求及合作伙伴需求推出盡職調(diào)查、智能模型實驗室、數(shù)據(jù)治理、信息安全、國產(chǎn)化等子方案。
1、東華新一代智能反洗錢工作平臺(V3.0)按金融機構(gòu)業(yè)務(wù)特性區(qū)分為銀行版、保險版、支付機構(gòu)版、特定非金融機構(gòu)版。
2、提供洗錢和恐怖融資風險自評估的咨詢服務(wù),協(xié)助法人金融機構(gòu)建設(shè)完成機構(gòu)自評估系統(tǒng)落地。
3、提供反洗錢數(shù)據(jù)質(zhì)量治理及迎檢咨詢服務(wù),提升客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量,降低處罰風險。
4、通過名單智能篩查系統(tǒng)提升金融機構(gòu)名單篩查及時性、準確性和有效性,可通過場景配置、策略配置靈活擴展,全機構(gòu)各業(yè)務(wù)條線均可共同使用。
5、盡職調(diào)查系統(tǒng)可實現(xiàn)對客戶全生命周期進行差異化管控,落實“風險為本”理念。
6、支持規(guī)則模型和智能模型,支持模型有效性分析、支持模型自主訓(xùn)練。
1、重業(yè)務(wù)
方案以客戶為維度,構(gòu)建相關(guān)客戶關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò),實現(xiàn)大額、可疑交易監(jiān)測和報送、黑名單監(jiān)控與預(yù)警、客戶盡職調(diào)查和洗錢風險等級評定,并可對機構(gòu)洗錢風險、以及產(chǎn)品(業(yè)務(wù))洗錢風險進行評估。除按單個監(jiān)管要求落地細節(jié),更強調(diào)監(jiān)管要求的深入解讀,從業(yè)務(wù)內(nèi)里串聯(lián)交易監(jiān)測、數(shù)據(jù)報送、名單管理、客戶盡職調(diào)查、客戶洗錢風險評級的全流程管控,提供全面的客戶畫像與智能的可視化風險調(diào)查分析工具,幫助金融機構(gòu)在反洗錢合規(guī)的同時,提升風險分析與應(yīng)對管控能力,提高反洗錢日常工作效率,降低工作量,降低監(jiān)管處罰風險。
2、重數(shù)據(jù)
方案以提升數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)處理性能為出發(fā)點。通過標準、全面的反洗錢數(shù)據(jù)集市建設(shè)幫助金融機構(gòu)梳理高質(zhì)量反洗錢數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu),做到集市數(shù)據(jù)不錯、不漏、標識統(tǒng)一、碼值標準。對于降低數(shù)據(jù)報送補錄工作量,提高報表數(shù)據(jù)質(zhì)量,提升現(xiàn)場檢查提取數(shù)據(jù)質(zhì)量都可奠定良好的基礎(chǔ)。在數(shù)據(jù)處理技術(shù)實現(xiàn)方面,采用數(shù)據(jù)處理與應(yīng)用分離思路,支持大數(shù)據(jù)、分布式技術(shù),通過預(yù)先加工業(yè)務(wù)相關(guān)性強的數(shù)據(jù)集合,為數(shù)據(jù)跑批和前端應(yīng)用提供良好的數(shù)據(jù)處理和響應(yīng)性能體驗。
3、重實施
方案應(yīng)用于每個金融機構(gòu)項目建設(shè)均遵循一套成熟的實施方法論執(zhí)行,配備既精通反洗錢業(yè)務(wù),又精通金融業(yè)務(wù),還要精通系統(tǒng)建設(shè)的人員參與實施。同時不斷總結(jié)項目中的共性需求轉(zhuǎn)變?yōu)楫a(chǎn)品需求,以產(chǎn)品+定制化的模式服務(wù)于金融機構(gòu)客戶,做到專業(yè)、規(guī)范、先進、個性化的服務(wù)體驗,幫助客戶又快又好的完成反洗錢項目建設(shè)。
1、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
2、中國人民銀行反洗錢局
3、60余家銀行、保險、特定非銀機構(gòu)
郵編:100190
地址:北京市海淀區(qū)知春路紫金數(shù)碼園東華合創(chuàng)大廈