東華信貸業(yè)務(wù)核算系統(tǒng)，圍繞兩個基本點進行系統(tǒng)建設(shè)，通過靈活的計算規(guī)則配置，實現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)的全業(yè)務(wù)場景會計計量；通過搭建會計核算引擎，實現(xiàn)對信貸業(yè)務(wù)的分錄解析和賬務(wù)核算。將廣泛的信貸業(yè)務(wù)體系產(chǎn)品納入其中，充分支持貸款、押品、票據(jù)、保函、保理、國結(jié)業(yè)務(wù)、供應(yīng)鏈融資、資產(chǎn)證券化、網(wǎng)貸及聯(lián)合貸等各類產(chǎn)品的全生命周期核算。借助會計引擎，實現(xiàn)借據(jù)級別的科目核算和分戶管理。通過豐富的產(chǎn)品核算規(guī)則配置，實現(xiàn)核算產(chǎn)品的快速組裝上線，減少對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的影響。
1、核算交易
（1）貸款業(yè)務(wù)
實現(xiàn)貸款業(yè)務(wù)的放款、還款、利率調(diào)整、核銷和核銷收回等各類核算功能，支持批量調(diào)整和單筆調(diào)整，支持自動放款和人工復(fù)核放款等。管理貸款生命周期中的保證金凍結(jié)解凍、押品入庫出庫、費用收取等信息。
（2）保函業(yè)務(wù)
保函生命周期全流程核算支持，包括保函簽發(fā)、展期、賠付、墊款、銷戶等業(yè)務(wù)。
（3） 票據(jù)業(yè)務(wù)
承兌匯票生命周期全流程核算支持，與電票系統(tǒng)對接，包括銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票，完成票據(jù)簽發(fā)、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出、再貼現(xiàn)、票據(jù)回購、票據(jù)到期托收和通知付款等業(yè)務(wù)的核算處理。
（4）保理業(yè)務(wù)
保理業(yè)務(wù)生命周期全流程核算支持，支持預(yù)收息與正常收息，支持第三方付息。
（5）國際結(jié)算業(yè)務(wù)
與國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，支持跨境保函、國際信用證、貿(mào)易融資、進口代付等業(yè)務(wù)的生命周期全流程核算。
（6）資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)
與資產(chǎn)證券化系統(tǒng)對接，處理資產(chǎn)封包、成立、轉(zhuǎn)讓、分潤、贖回、清倉回購全流程的資產(chǎn)計量和核算處理，支持風(fēng)險全部轉(zhuǎn)移、風(fēng)險全部不轉(zhuǎn)移和繼續(xù)涉入三種方式的資產(chǎn)證券化方式。
2、核算調(diào)整
實現(xiàn)對各產(chǎn)品的科目、賬務(wù)機構(gòu)的調(diào)整，實現(xiàn)對交易的撤銷、沖正、減免、利息補記補扣等業(yè)務(wù)處理。
3、憑證打印
憑證打印，并為其他系統(tǒng)提供憑證打印所需數(shù)據(jù)。
4、核算查詢
提供業(yè)務(wù)信息查詢、各類交易日志查詢、賬務(wù)流水查詢和歷史交易日志查詢等功能。與第三方合作機構(gòu)進行對賬操作，查詢對賬結(jié)果。
5、統(tǒng)計分析
業(yè)務(wù)信息查詢、貸款累收累放實時查詢、統(tǒng)計報表等。
6、核算參數(shù)管理
提供產(chǎn)品級或者系統(tǒng)級的核算參數(shù)定義和會計引擎配置，進行節(jié)假日維護，配置產(chǎn)品級核算規(guī)則等。
7、系統(tǒng)管理
機構(gòu)管理、用戶角色權(quán)限管理、菜單管理、安全參數(shù)、系統(tǒng)日志、業(yè)務(wù)參數(shù)配置等。
8、接口平臺
對接各業(yè)務(wù)系統(tǒng)，通過接口平臺與其他相關(guān)系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)交互和業(yè)務(wù)處理。
9、日終批量
通過批量調(diào)度平臺，發(fā)起核算日終批處理，進行賬務(wù)處理，包括計提、結(jié)息、形態(tài)調(diào)整、批扣、對賬、賬務(wù)并賬等操作。與多個系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)及文件交互。支持多批量節(jié)點并行執(zhí)行和單批量節(jié)點內(nèi)多線程并行處理方式，提高批量執(zhí)行效率。
1. 全業(yè)務(wù)品種覆蓋
對各類信貸產(chǎn)品的全流程業(yè)務(wù)核算支持，包括貸款、押品、票據(jù)、保函、保理、國結(jié)業(yè)務(wù)、供應(yīng)鏈融資、資產(chǎn)證券化、網(wǎng)貸及聯(lián)合貸等各類產(chǎn)品的全生命周期核算。
2. 核算規(guī)則靈活配置
支持同時多套核算規(guī)則，每個產(chǎn)品可配置不同的核算規(guī)則，實現(xiàn)信貸產(chǎn)品的差異化靈活核算。
3. 多種會計計量和核算方式，會計計量和會計核算可靈活搭配。
支持單獨做會計計量，由第三方系統(tǒng)根據(jù)計量數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)流水做會計核算處理；支持接收第三方的業(yè)務(wù)流水，由信貸業(yè)務(wù)核算系統(tǒng)做會計核算處理；支持接收第三方的分錄流水，進行轉(zhuǎn)換后，推送至不同系統(tǒng)做并賬處理。
4. 放款和還款快速響應(yīng)
支持實時處理反饋和實時反饋異步處理結(jié)果通知，提高系統(tǒng)響應(yīng)效率。
5. 支持7*24業(yè)務(wù)辦理
支持7*24業(yè)務(wù)辦理，客戶提款還款無障礙。
6. 還款計劃靈活組合，支持多種還款方式
支持多階段還款，不同還款階段可采取不同的還款方式。
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