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核算中臺(tái)
概述

核算中臺(tái)集成了組織管理工具、科目管理工具、賬戶管理工具、會(huì)計(jì)引擎管理工具、計(jì)量管理工具、產(chǎn)品工廠等一些列工具的業(yè)務(wù)處理能力,形成全面完備的核算中臺(tái)能力,實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品從產(chǎn)品體系配置、賬戶體系配置、科目體系配置、計(jì)量引擎配置、核算引擎配置等功能,滿足金融產(chǎn)品針對不同會(huì)計(jì)計(jì)量核算準(zhǔn)則要求的計(jì)量核算業(yè)務(wù)處理平臺(tái),實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)處理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

總體架構(gòu)

產(chǎn)品功能

1、組織管理

滿足大、中、小不同類型、不同行業(yè)的各種類型組織管理,支持組織本身信息管理以及組織關(guān)系靈活調(diào)整,支持組織新增、升降級、合并、撤銷以及關(guān)聯(lián)關(guān)系的調(diào)整;

2、科目管理

滿足大、中、小不同類型、不同行業(yè)的各種類型科目建設(shè)要求,首先,幫助企業(yè)構(gòu)建科目體系,滿足企業(yè)現(xiàn)狀和未來發(fā)展要求;其次,根據(jù)企業(yè)內(nèi)部不同維度科目標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定,企業(yè)內(nèi)部共性需求以及監(jiān)管報(bào)送要求;最后,根據(jù)企業(yè)精細(xì)化管理要求,滿足企業(yè)科目以下不同維度統(tǒng)計(jì)需求;

3、會(huì)計(jì)引擎管理

滿足大、中、小不同類型、不同行業(yè)的各種業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)分錄生成,會(huì)計(jì)分錄生成支持通過交易事實(shí)(界面要素)、多維度(新、舊、稅務(wù)等)會(huì)計(jì)分錄并行以及支持會(huì)計(jì)分錄事實(shí)、準(zhǔn)實(shí)時(shí)以及批量生成;

4、賬戶管理

滿足大、中、小不同類型、不同行業(yè)的各種業(yè)務(wù)賬戶全生命周期管理,支持賬戶開戶、增加、減少、銷戶、查詢等功能,同時(shí)可以根據(jù)業(yè)務(wù)場景動(dòng)態(tài)定制賬戶結(jié)構(gòu),滿足差異化需求;

5、計(jì)量引擎管理

滿足大、中、小不同類型、不同行業(yè)的各種業(yè)務(wù)計(jì)量工作,支持各種產(chǎn)品利息計(jì)算以及權(quán)益計(jì)算,同時(shí)支持不同維度利息計(jì)算(新、舊準(zhǔn)則),滿足不同監(jiān)管部門需求;

6、多維總賬管理

滿足大、中、小不同類型、不同行業(yè)的各種業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算工作,支持多維度、多準(zhǔn)則、多賬套總賬管理,滿足不同監(jiān)管部門需求。

7、報(bào)表管理

支持企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、利潤等基礎(chǔ)報(bào)表需求,滿足不同維度基礎(chǔ)報(bào)表同時(shí)提供自定義報(bào)表的能力。


優(yōu)勢特點(diǎn)

1賬戶體系靈活化

通過將賬戶結(jié)構(gòu)樹、賬戶各類屬性、賬戶行為屬性、賬戶關(guān)系屬性、控制屬性、狀態(tài)屬性靈活擴(kuò)展定義,滿足外圍業(yè)務(wù)場景所需賬戶體系要素。

2賬戶計(jì)量規(guī)則化

系統(tǒng)通過賬戶業(yè)務(wù)標(biāo)簽、計(jì)量因子、計(jì)量基礎(chǔ),實(shí)現(xiàn)賬戶體系中的計(jì)量業(yè)務(wù)。

3科目體系模型化

系統(tǒng)通過多準(zhǔn)則、多賬套的參數(shù)設(shè)置,形成多維科目體系,滿足準(zhǔn)則核算的多維要求,按照相同科目核算規(guī)則抽象建立模型科目,通過模型科目配置核算模型,減少與實(shí)際科目的配置關(guān)聯(lián)性。

4會(huì)計(jì)引擎規(guī)則化

系統(tǒng)通過模型科目與實(shí)際科目建立關(guān)系,通過模型科目配置原子會(huì)計(jì)核算模型,再由會(huì)計(jì)核算模型組成核算交易模型,通過會(huì)計(jì)引擎工具進(jìn)行解析,生成核算流水。

5交易模型配置化

通過賬戶結(jié)構(gòu)設(shè)定屬性,以及標(biāo)準(zhǔn)的開、存、取、銷、更賬戶行為實(shí)現(xiàn)賬戶滿足不同場景交易需求,而組裝配置出賬戶交易模型。為外圍業(yè)務(wù)場景(系統(tǒng))提供標(biāo)準(zhǔn)的交易接口,實(shí)現(xiàn)賬戶的開、存、取、銷業(yè)務(wù)處理,通過業(yè)務(wù)交易適配核算交易模型,通過業(yè)務(wù)場景及賬戶交易關(guān)聯(lián)核算交易,最終形成業(yè)務(wù)訪問交易接口要素。

6產(chǎn)品快速定制化

系統(tǒng)通過靈活的賬戶結(jié)構(gòu)模型、計(jì)量規(guī)則模型、核算規(guī)則模型、業(yè)務(wù)交易模型,實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品的快速定制,并完成產(chǎn)品的快速迭代創(chuàng)新,滿足產(chǎn)品數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求。


典型客戶

1龍江銀行

2西藏銀行

3阜新銀行 

4海南銀行

5衡水銀行 

6承德銀行

7長安銀行

8中國農(nóng)業(yè)銀行

9金云村鎮(zhèn)銀行托管中心

10甘肅資產(chǎn)管理公司

11南京河西國投集團(tuán)

12湖北消費(fèi)金融公司


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