東華反洗錢監管整體解決方案以我國政府為預防洗錢活動所制定的“一法四令”為總綱，通過解讀中國人民銀行令〔2016〕第3號、銀發〔2017〕108 號文、銀發〔2017〕235號文、銀發〔2018〕164號文、銀發〔2018〕300號文、銀反洗發〔2018〕19 號文、銀發〔2019〕63號文、銀發〔2021〕1號文、銀辦發〔2021〕60號文等政策性文件，結合金融義務機構反洗錢業務實境，推出的具有自主知識產權的反洗錢合規監管科技套件。 東華反洗錢監管整體解決方案V1.0版發布于2018年，由數據報送、客戶風險評級、身份識別、名單篩查等子方案組成反洗錢工作平臺，完整構建了滿足反洗錢合規管理需求的功能組件；V2.0版發布于2020年，貼合監管要求增加規則模型實驗室、機構自評估、數據質量校驗、風險分析等子方案；V3.0版發布于2023年，結合最新政策要求及合作伙伴需求推出盡職調查、智能模型實驗室、數據治理、信息安全、國產化等子方案。
1、東華新一代智能反洗錢工作平臺（V3.0）按金融機構業務特性區分為銀行版、保險版、支付機構版、特定非金融機構版。
2、提供洗錢和恐怖融資風險自評估的咨詢服務，協助法人金融機構建設完成機構自評估系統落地。
3、提供反洗錢數據質量治理及迎檢咨詢服務，提升客戶數據質量，降低處罰風險。
4、通過名單智能篩查系統提升金融機構名單篩查及時性、準確性和有效性，可通過場景配置、策略配置靈活擴展，全機構各業務條線均可共同使用。
5、盡職調查系統可實現對客戶全生命周期進行差異化管控，落實“風險為本”理念。
6、支持規則模型和智能模型，支持模型有效性分析、支持模型自主訓練。
1、重業務
方案以客戶為維度，構建相關客戶關聯網絡，實現大額、可疑交易監測和報送、黑名單監控與預警、客戶盡職調查和洗錢風險等級評定，并可對機構洗錢風險、以及產品（業務）洗錢風險進行評估。除按單個監管要求落地細節，更強調監管要求的深入解讀，從業務內里串聯交易監測、數據報送、名單管理、客戶盡職調查、客戶洗錢風險評級的全流程管控，提供全面的客戶畫像與智能的可視化風險調查分析工具，幫助金融機構在反洗錢合規的同時，提升風險分析與應對管控能力，提高反洗錢日常工作效率，降低工作量，降低監管處罰風險。
2、重數據
方案以提升數據質量和數據處理性能為出發點。通過標準、全面的反洗錢數據集市建設幫助金融機構梳理高質量反洗錢數據結構，做到集市數據不錯、不漏、標識統一、碼值標準。對于降低數據報送補錄工作量，提高報表數據質量，提升現場檢查提取數據質量都可奠定良好的基礎。在數據處理技術實現方面，采用數據處理與應用分離思路，支持大數據、分布式技術，通過預先加工業務相關性強的數據集合，為數據跑批和前端應用提供良好的數據處理和響應性能體驗。
3、重實施
方案應用于每個金融機構項目建設均遵循一套成熟的實施方法論執行，配備既精通反洗錢業務，又精通金融業務，還要精通系統建設的人員參與實施。同時不斷總結項目中的共性需求轉變為產品需求，以產品+定制化的模式服務于金融機構客戶，做到專業、規范、先進、個性化的服務體驗，幫助客戶又快又好的完成反洗錢項目建設。
1、中國反洗錢監測分析中心
2、中國人民銀行反洗錢局
3、60余家銀行、保險、特定非銀機構
