績效管理系統(tǒng)適應了商業(yè)銀行績效管理的需要,整合商業(yè)銀行的戰(zhàn)略、資源、業(yè)務和行動,實現(xiàn)了績效計劃制訂、溝通與輔導、考核與反饋、考核結(jié)果應用的完整績效管理流程。系統(tǒng)為銀行建立了一個績效管理平臺,實現(xiàn)全員績效管理,主要提供對機構(gòu)、部門、團隊、人員、產(chǎn)品、客戶、渠道等的績效全過程管理。系統(tǒng)不僅強調(diào)績效成果,更通過目標、輔導、評價、反饋等,重視達成結(jié)果的運行過程。
1、首頁
系統(tǒng)根據(jù)用戶的不同提供不同的首頁功能,對于員工,主要展現(xiàn)業(yè)績和營銷拓展方面的信息,以及各項業(yè)務流程。對于管理層,主要展現(xiàn)各項業(yè)績指標和流程。
2、業(yè)績分配管理
系統(tǒng)根據(jù)商業(yè)銀行機構(gòu)和員工的現(xiàn)實情況,提供按賬戶、按客戶、按流水的業(yè)績分配方式,并集成多種分成形式,滿足銀行不同的業(yè)績分配需求。產(chǎn)品同時提供對業(yè)績分配的流程化管理,可進行業(yè)績分配的申請、查詢、審批工作,使業(yè)績分配工作管理更加規(guī)范,處理更加便捷。
客戶業(yè)績的分配可分為機構(gòu)間分配和機構(gòu)內(nèi)分配兩種情況,同時支持員工在機構(gòu)間的調(diào)動以及在內(nèi)部的崗位調(diào)整,系統(tǒng)能夠根據(jù)員工的變動情況及時準確的計算影響的業(yè)績以及實現(xiàn)業(yè)績的平穩(wěn)過渡。
3、考核方案管理
實現(xiàn)對考核對象、考核指標、指標權(quán)重、評價標準等工作進行設定,從而編輯滿足不同考核方案的需求。可滿足不同的指標體系的需要,實現(xiàn)對機構(gòu)、部門、員工的考核方案的設置。
考核方案可以由各機構(gòu)自行設置,同時上級機構(gòu)也可以設定一個統(tǒng)一的考核方案。用戶可靈活選擇考核的周期,針對不同的被考核對象可以設置不同的考核方案,所涉及的考核周期、考核對象、考核指標、指標權(quán)重、評價標準等信息均可通過配置方式完成,實現(xiàn)參數(shù)化管理,設置方式靈活可配置,界面友好,做到對機構(gòu)、部門、人員的全面考核。考核方案可支持常規(guī)考核、專項考核、勞動競賽、特定營銷活動等。
4、考核任務管理
系統(tǒng)通過考核任務管理把績效管理實現(xiàn)為一動態(tài)過程。通過績效任務而設定績效目標,并明確達成目標時的激勵。通過目標管理界定員工的行為,用清楚的目標和透明的激勵制度使員工清楚知道付出什么樣的努力,即會獲得何種結(jié)果和收獲,以激勵員工努力工作,提高銀行的整體績效。
考核方案創(chuàng)建后,通過考核任務管理實現(xiàn)對考核方案設置的考核對象下達業(yè)績?nèi)蝿漳繕酥担摴δ苣K包括:任務下達、任務編輯、任務查詢。
系統(tǒng)通過過程管理持續(xù)跟蹤和關(guān)注員工在績效周期內(nèi)的活動情況,通過反饋、指導、培訓、清除組織內(nèi)影響績效的障礙、提供各種方式的支持,幫助員工在績效周期內(nèi)實現(xiàn)既定目標。
5、手工數(shù)據(jù)維護
對于無法通過系統(tǒng)取數(shù)或復合指標得到的數(shù)據(jù),系統(tǒng)提供手工數(shù)據(jù)維護功能進行該類數(shù)據(jù)的維護,手工數(shù)據(jù)維護實現(xiàn)對考核所需手工指標數(shù)據(jù)的錄入、修改、刪除等工作,手工數(shù)據(jù)包括手工定量指標和手工定性指標,其中,手工定性指標的維護主要是針對定性指標進行主觀評分工作。
手工定量指標進行數(shù)值輸入確保考核所需要的手工數(shù)據(jù)能否及時進入系統(tǒng)參與考核計算,可在考核期截止之前錄入數(shù)據(jù),該數(shù)據(jù)可供查詢,也可供其它指標進行復合計算,手工數(shù)據(jù)的輸入包括逐筆錄入和批量導入功能;
主觀評分針對考核方案中的定性指標進行考核評分值的錄入,可將評分值批量導入或逐筆錄入。
6、考核結(jié)果管理
考核結(jié)果管理包括計算考核成績、考核成績調(diào)整、考核成績發(fā)布、考核成績查詢等管理工作。
考核成績計算是依據(jù)制定的考核方案,在考核結(jié)束后對考核成績進行計算,得出各個考核對象的考核分數(shù)值,當發(fā)現(xiàn)考核計算分值錯誤時,可對錯誤的原因進行分析后重新計算考核成績;
在考核成績計算正確的情況下,針對考核中出現(xiàn)的特殊情況,可對考核成績進行調(diào)整,該調(diào)整僅針對考核的成績進行調(diào)整,不對考核所涉及的指標數(shù)據(jù)進行調(diào)整,以保持數(shù)據(jù)的正確性與連續(xù)性,考核分數(shù)的調(diào)整針對具體指標的得分進行調(diào)整,考核總分由各指標匯總而來。
考核成績計算和調(diào)整完畢后,可進行考核成績的發(fā)布,考核成績發(fā)布后,各考核對象可查詢到自己的考核成績。
7、考核結(jié)果應用
績效管理的結(jié)果應用是績效管理的重要一環(huán),系統(tǒng)依據(jù)“績效考核、資源配置”的目的,依據(jù)考核結(jié)果對資源展開有效配置,現(xiàn)以客戶經(jīng)理等級管理為例進行闡述,其余應用功能可通過模塊化方式添加到本系統(tǒng),本系統(tǒng)的應用領(lǐng)域包括營銷費用的分解、績效工資的分配、客戶經(jīng)理的等級管理等諸多功能,可根據(jù)業(yè)務管理的需要靈活進行取舍。
8、績效分析
系統(tǒng)提供靈活強大的分析功能對大量的匯總、詳細和多維的信息進行多角度的分析,充分掌握機構(gòu)、人員、團隊、產(chǎn)品、客戶、渠道的績效情況,以便對業(yè)績進行有效的掌控和進一步改進績效。
績效分析還可以對業(yè)務各方面進行詳細的分析,并通過強大的建模功能來發(fā)現(xiàn)業(yè)務的細微差別,管理業(yè)務的所有重要方面,對利潤和績效情況進行評估,能夠為銀行提供至關(guān)重要的洞察力和方向,幫助銀行制定關(guān)于客戶、產(chǎn)品以及業(yè)務策略和規(guī)程的可靠決策。績效分析可分為業(yè)績指標分析和業(yè)績指標查詢兩部分:
(1)業(yè)績指標分析
系統(tǒng)可從多個維度對各項業(yè)績指標進行智能分析,維度包括:機構(gòu)、人員、團隊、產(chǎn)品、客戶、渠道等,這些分析又采用多級鉆取,從而獲得相當透徹的分析思路,系統(tǒng)還可對業(yè)績指標進行排名、分布、構(gòu)成、占比、對比、同比、環(huán)比、趨勢等分析,使分析功能更為強大,分析范圍更為全面。除此之外,系統(tǒng)還根據(jù)海量數(shù)據(jù)產(chǎn)生預測信息、報警信息等分析數(shù)據(jù),還可依據(jù)各種業(yè)績指標產(chǎn)生新的透視表。
在業(yè)績指標分析的界面處理上,系統(tǒng)可提供電子地圖的方式供經(jīng)營管理層使用,例如:可通過全國地圖查詢各地分支機構(gòu)的業(yè)績和分析結(jié)果。對于各地分支機構(gòu),可通過地圖展示本機構(gòu)和下級機構(gòu)的業(yè)績。對于所展示的機構(gòu)業(yè)績可進行深度鉆取,展現(xiàn)該機構(gòu)的本級和下級機構(gòu)、所屬人員、團隊、產(chǎn)品、客戶、渠道等的業(yè)績情況,并進行排名、占比、對比、同比、環(huán)比、趨勢等分析,同時,還可對各項業(yè)績指標的構(gòu)成進行鉆取,如對利潤項目的鉆取可展現(xiàn)構(gòu)成利潤項目的收入、成本和支出等各項指標,并對各構(gòu)成指標進行排名、占比、對比、同比、環(huán)比、趨勢等分析,通過以上分析,可對業(yè)績指標的完成情況提供及時、全面的智能分析報告。
(2)業(yè)績指標查詢
業(yè)績指標查詢主要是實現(xiàn)對機構(gòu)、部門、人員的業(yè)績指標情況進行查詢,查詢的范圍包括但不限于考核所需要的指標,對于未進行考核的指標均可進行查詢,滿足經(jīng)營管理的需要,本功能從查詢對象、時間維度實現(xiàn)對各項指標的查詢,查詢對象分為機構(gòu)、部門、員工。同時還提供業(yè)績指標數(shù)據(jù)和報表的導出、下載、打印操作。此外,本功能還提供對查詢對象的歷史業(yè)績進行查詢,本功能還可對查詢對象進行業(yè)績指標的排序功能。
9、自定義報表
系統(tǒng)可依據(jù)經(jīng)營管理的需要,由業(yè)務人員從多個角度、多個維度自行設計、靈活定制各類績效管理報表,除了打印之外,還可將自定義的報表導出到EXCEL格式進行顯示。系統(tǒng)不僅支持各種格式的自定義報表,同時,還可對自定義報表中的項目數(shù)據(jù)進行靈活設置和定義,可支持對各種報表項目數(shù)據(jù)的靈活設置,系統(tǒng)提供豐富的函數(shù)和公式、表達式對項目數(shù)據(jù)進行設置,從而使自定義報表功能強大而靈活。
10、業(yè)績回算
由于種種原因,業(yè)績計算所需要的要素往往并不能及時更新或傳入系統(tǒng),例如:業(yè)績分配的比例往往延遲幾日后才在系統(tǒng)中輸入,所計算的業(yè)績與真實業(yè)績間不一致;資金轉(zhuǎn)移定價未能及時在系統(tǒng)中更新,導致業(yè)績指標中采用資金轉(zhuǎn)移定價所進行的計算出現(xiàn)錯誤;其它因素導致的業(yè)績計算錯誤。
業(yè)績回算分為業(yè)績分配增量回算、參數(shù)調(diào)整增量回算、全量回算、快速回算。
(1)業(yè)績分配增量回算
由于業(yè)績分配的滯后,導致業(yè)績分配日期比業(yè)績發(fā)生日期晚,因此需要系統(tǒng)自動從調(diào)整日開始重新計算受影響的機構(gòu)、部門、業(yè)務條線、團隊或員工的相關(guān)指標,而不是整體全部重算。
(2)參數(shù)調(diào)整增量回算
由于資金價格等參數(shù)調(diào)整,導致一段時間內(nèi)的考核業(yè)績要根據(jù)調(diào)整后的參數(shù)進行重新計算,系統(tǒng)根據(jù)新的參數(shù)與調(diào)整生效時間進行回算,回算時間可通過系統(tǒng)參數(shù)形式進行設置。在回算時,系統(tǒng)自動觸發(fā)受影響的業(yè)務的相關(guān)指標的回算,如按貸款回算、按存款回算,而不是整體回算。
(3)全量回算
由于非上述兩種情況而造成的回算,系統(tǒng)可手工觸發(fā)回算,設定回算起始時間,所有指標全部回算。
1、全面的考核體系
系統(tǒng)充分考慮了目前銀行經(jīng)營戰(zhàn)略的不同并將其運用于績效管理中,支持以目標管理、關(guān)鍵績效指標、平衡計分卡、經(jīng)濟增加值等多種方法的考核,使得績效管理更加全面,考核重點更加突出。尤其是在商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的背景下,能夠完整的支持以經(jīng)濟利潤為核心的風險調(diào)整后的績效考核體系,實現(xiàn)發(fā)展與風險、短期與長期的均衡。
2、先進的考核理論
系統(tǒng)以價值為導向,在管理內(nèi)容和環(huán)節(jié)上進行全方面的績效管理,不僅強調(diào)工作結(jié)果,還強調(diào)完成目標的過程;在考核產(chǎn)出、結(jié)果、財務指標、短期績效的同時,還要考核投入、過程、非財務指標、兼顧長期戰(zhàn)略;按經(jīng)濟風險調(diào)整的收益率,綜合考核銀行的盈利能力和風險管理能力,將風險因素引入到資本回報中。
3、豐富的考核指標庫
系統(tǒng)具有十分豐富的考核指標庫,用戶可以根據(jù)自身需求,增加指標,定義指標來源。基本指標庫中的指標,已經(jīng)覆蓋了所有的基本業(yè)務指標,用戶還可以根據(jù)自身需要,通過定義計算公式用這些基礎指標定制出新的指標,以完成不同考核目的的需要,客戶可以借鑒考核指標庫,方便快捷地建立自己的績效考核方案和指標體系。
4、廣泛的考核結(jié)果應用
系統(tǒng)遵循商業(yè)銀行“績效考核、資源配置”的目的,注重績效的分配、費用的分解、客戶經(jīng)理等級管理等應用。通過運用考核結(jié)果,促使員工改進工作方法,提高工作質(zhì)量與效率,創(chuàng)立“職務能上能下、人員能進能出、收入能高能低”的激勵約束機制。主要的應用包括客戶經(jīng)理等級管理、柜員星級管理、營銷費用管理、績效工資管理等。
5、完善的流程設計
借助信息技術(shù),實現(xiàn)流程優(yōu)化,對新業(yè)務、新管理按照新尺度設計新的流程,對原有流程實行再造變革,提高流程及其運作價值。
6、良好的適用性
系統(tǒng)嚴格遵循績效管理原理和流程,緊貼商業(yè)銀行績效管理現(xiàn)狀,將整個績效管理過程進行標準化管理;系統(tǒng)還考慮了商業(yè)銀行考核的演變階段,支持各階段的考核應用,適應了商業(yè)銀行績效考核的各個發(fā)展階段。
7、豐富的展現(xiàn)功能
系統(tǒng)可依據(jù)經(jīng)營管理的需要,從多個角度、多個維度靈活定制各類績效管理報表,并通過各種直觀的圖形表現(xiàn)出來,界面友好、美觀。
8、強大的數(shù)據(jù)處理能力
系統(tǒng)以強大的數(shù)據(jù)處理工具對各個業(yè)務系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進行抽取,數(shù)據(jù)平臺會依據(jù)業(yè)務人員設置的業(yè)務規(guī)則對抽取的原始數(shù)據(jù)進行處理,形成績效業(yè)務數(shù)據(jù),數(shù)據(jù)處理過程高效、準確。同時,采取先進的數(shù)據(jù)存儲方式,采用拉鏈、分區(qū)等技術(shù)對使數(shù)據(jù)的存儲量和運算速度得到有效的提升。
9、成熟便捷的實施
系統(tǒng)采用完全模塊化設計和實現(xiàn),便于實施和組合;同時系統(tǒng)成熟度較高,實施風險低,項目可控、安全;在系統(tǒng)中引入了領(lǐng)域?qū)S谜Z言,為用戶提供友好便捷應用處理方式,菜單和功能權(quán)限可以外部配置,可實現(xiàn)菜單和權(quán)限的靈活配置。
1、中國光大銀行
2、長安銀行
3、齊魯銀行
4、蘭州銀行
5、湖北銀行
6、甘肅銀行
7、長治銀行
8、交通銀行山東省分行
9、中國工商銀行上海市分行
10、渤海銀行太原分行
11、瀘州市商業(yè)銀行
12、雅安市商業(yè)銀行
13、黃河農(nóng)村商業(yè)銀行
14、張家港農(nóng)村商業(yè)銀行
15、九江農(nóng)商銀行
16、安徽鳳臺農(nóng)商銀行
17、蚌埠農(nóng)商銀行
18、潁泉農(nóng)商銀行
19、巢湖農(nóng)商銀行
20、潁淮農(nóng)村商業(yè)銀行
21、滁州皖東農(nóng)村商業(yè)銀行
22、安徽全椒農(nóng)村商業(yè)銀行
23、黎都農(nóng)村商業(yè)銀行
24、吉林松原陽光村鎮(zhèn)銀行
25、中牟鄭銀村鎮(zhèn)銀行
26、新鄭鄭銀村鎮(zhèn)銀行
27、河南固始天驕村鎮(zhèn)銀行
28、山東芝罘齊豐村鎮(zhèn)銀行
29、山東萊山齊豐村鎮(zhèn)銀行
30、山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行
31、山東新泰齊豐村鎮(zhèn)銀行
32、山東泗水齊豐村鎮(zhèn)銀行
33、山東冠縣齊豐村鎮(zhèn)銀行
34、山西長子縣融匯村鎮(zhèn)銀行
35、山西榆次融信村鎮(zhèn)銀行
36、長春經(jīng)開融豐村鎮(zhèn)銀行
37、山東乳山天驕村鎮(zhèn)銀行
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