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產品與解決方案 信托 監管報送類 征信科技監管平臺
征信科技監管平臺
概述

為進一步加強北京市轄區內金融機構的征信監管工作,強化金融機構合規非現場檢查,提升合規管理水平,提高維權工作效率,做到及時發現問題,立查立改。建立覆蓋全市金融機構網點、標準統一的征信異議服務系統,人行開展了征信異議服務系統的建設工作,要求各金融機構需完成與人行系統的對接服務。 該系統主要實現日常動態監管、現場檢查、單筆維權、數據報送、非現場檢查日志數據的對接,實現任務的全流程管理。

總體架構

產品功能

1、日常動態監管

接收人行下發的檢查指令,實現數據填報的全流程管理。包括處理模式的選擇、確認風險點、數據填報、數據報送、申請補報功能。

2、現場檢查

接收人行下發的檢查指令,實現數據填報的全流程管理。包括處理模式的選擇、確認風險點、數據填報、數據報送、申請補報功能。

3、單筆維權數據上傳

接收人行下發的檢查指令,實現數據填報的全流程管理。包括處理模式的選擇、確認風險點、數據填報、數據報送、申請補報功能。

4、數據補報

征信維權監管前置發送請求給人行指令服務器進行補報申請,人行指令服務器接收到請求后由人工進行審批,審批通過后將審批結果(同意,不同意)及要求反饋時限(補報)信息反饋給征信維權監管前置,征信維權監管前置在收到審批結果后執行后續補報。

5、非現場檢查日志數據上傳

系統將跑批生成的日志進行上傳,支持手動上傳。

6、統計分析

系統提供各場景的明細報表及統計報表。例如:接收/發起指令日期或周期(YYYYMMDD/年季月日)、使用部門(信用卡中心等)、流水號、業務數據項(未授權報送及查詢等)、業務類型(信用卡等)、業務模式(線上/線下)、業務場景(現場/非現場等)、是否超期、是否完成、補報狀態、場景設置(現場檢查、現場檢查等)、檢查點、完整性核對規則、準確性核對規則、完整行是否合規、準確性是否合規、最終結論、反饋時限、當前進度/報送狀態(報送中/已完成等)、反饋內容、其他等。

7、系統首頁

提供代辦事項的提醒,通過點擊數量,可以快速跳轉至相關頁面;以及鏈接到人行以及相關信息交流的頁面。


優勢特點

1采用高效的安全防范措施,最大限度降低盜用用戶信息帶來的風險。

2深入業務,業務方面與人行征信業務深度融合,定時下載并同步人行端征信業務項,實時獲取最新維權監管檢查項

3征信維權前置系統附帶數據自查功能,核查中所涉及的機器算法與人行算法一致,并定時隨人行端更新進行調整

4提供規范化預查功能,從源頭上提高業務合規化水平,防范業務風險


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